Programma valutazione portafoglio (1 Viewer)

[platini76]

Gent.mi signori, buonasera a tutti innanzitutto.
forse qualcuno di voi mi puo aiutare.
ho un piccolo portafoglio titoli, composto da azioni, fondi, obbligazioni, e altri investimenti, alcuni staccano cedola e altri no.
vorrei sapere se esiste un programmino, in excel o stand alone per il calcolo annuale dei rendimenti, con la possibilita' di inserire acquisti vendite e cedole e che mi calcoli il rendimento dell'intero portafogli e dei singoli titoli.
non ho conoscenze excel quindi non riesco a farmelo, se qualcuno conoscesse qualcosa che mi puo aiutare sarei molto grato.
ho mac e windows.
grazie
davide

 

[woolloomooloo]

e che mi calcoli il rendimento dell'intero portafogli e dei singoli titoli.

per il rendimento dei singoli titoli io uso (come credo molti altri qui) il 'foglio excel di Maino', lo trovi qui
Pagina dei files

ricordati che l'aliquota, a seconda del titolo che vuoi calcolare, è del 20 o 12,5%

per il rendimento dell'intero portafogli io faccio l'estrazione in excel delle operazioni fatte (acquisto, vendita, cedole) e le aggiungo in un modello, sempre in excel, con il calcolo del rendimento, vedo se riesco a fornirtelo 'spurgato' non appena posso, altrimenti prova a cercare qui cercando 'calcolo rendimento portafoglio' e dovresti trovare delle indicazioni

 

[dierre]

per il rendimento dei singoli titoli io uso (come credo molti altri qui) il 'foglio excel di Maino', lo trovi qui
Pagina dei files

ricordati che l'aliquota, a seconda del titolo che vuoi calcolare, è del 20 o 12,5%

per il rendimento dell'intero portafogli io faccio l'estrazione in excel delle operazioni fatte (acquisto, vendita, cedole) e le aggiungo in un modello, sempre in excel, con il calcolo del rendimento, vedo se riesco a fornirtelo 'spurgato' non appena posso, altrimenti prova a cercare qui cercando 'calcolo rendimento portafoglio' e dovresti trovare delle indicazioni

Se potessi...

 

[Ilmigliore]

io purtroppo non ho mai trovato software adatti a quello che cerchi tu (che poi è anche quello che cerco io), e mi sono adattato a farmelo in excel, però è venuta fuori una gestione molto dettagliata, quotidiana, e un po' complessa

purtroppo non è facile da usare e non riesco a passartelo

 

[vbrm]

per il rendimento dell'intero portafogli io faccio l'estrazione in excel delle operazioni fatte (acquisto, vendita, cedole) e le aggiungo in un modello, sempre in excel, con il calcolo del rendimento, vedo se riesco a fornirtelo 'spurgato' non appena posso, altrimenti prova a cercare qui cercando 'calcolo rendimento portafoglio' e dovresti trovare delle indicazioni

Probabilmente la modalità più semplice è quella di riportare tutti i movimenti su un foglio (prqaticamente tutti gli strumenti di ebanking permettono una estrazione su foglio di calcolo) e valutarli con una funzione che calcoli il tasso di ritorno interno di una serie di flussi di cassa in uscita o in entrata. L'ultimo movimento da aggiungere a mano è la simulazione della vendita del portafogli ai prezzi di mercato.

Con OpenOffice la funzione adatta è XIRR(), i cui parametri sono un vettore di importi (con segno a seconda se in entrata o in uscita) ed il vettore delle corrispondenti date.

Ad esempio allego un foglio con dati estratti da IWBANK. L'essenziale è avere una colonna con le date delle operazioni, ed una con gli importi con segno. Un minimo di manipolazione dei dati importati può essere richiesta per uniformarli al formato richiesto dalla funzione.

L'ultima riga va aggiunta manualmente, rappresenta il valore del ptf al momento nel quale di esegue la valutazione e simula una vendita a prezzo di mercato.

 

[woolloomooloo]

grazie vbrm, mi hai battuto sul tempo.
il modello di foglio excel che ho io ricalca la stessa struttura.
per la formula XIRR ogni acquisto va inserito con un importo in negativo (-), ogni vendita con importo positivo (+). la data da riportare è la 'data valuta'. L'esempio di vbrm può anche essere usato con un portafoglio che era già esistente prima dei movimenti di acquisto e vendita, mettendo in testa al file la valorizzazione del portafoglio ad inizio anno (sempre con segno -).