Private Banker, quali sono i meno peggio? (1 Viewer)

[ncms1]

Buonasera, questo è il mio primo post.
Sto avendo una pessima esperienza con una banca con un consulente "private".
Mi sto chiedendo da tempo, cosa fare e quali mosse fare a breve ...
Chiudere tutto e spostarmi verso qualcuno di serio e affidabile nel tempo.
Pensavo che un importante patrimonio fosse un valore aggiunto ... e invece mi rendo conto soltanto che
c'è stata più carne da spolpare e che ora vedo solo le ossa.
Qual è la vostra esperienza in merito?
Un saluto.
NC

 

[BALU22]

Alleanza assicurazioni

 

[mela8]

Ciao e benvenuto.
Un buon primo passo è quello di evitare banche che ti propongono esclusivamente o prevalentemente prodotti di casa ovvero prodotti a marchio proprio, gestioni patrimoniali e polizze unit linked giusto per generare commissioni.
Prediligi strutture piatte, con meno conflitto di interesse e dove i banker non sono soggetti a budget di prodotto imposti dalla rete.
Prima di farti proposte un buon private banker analizza le tue esigenze, i tuoi orizzonti temporali e la tua propensione al rischio; gli strumenti che poi ti andrà a proporre dovranno essere in linea con quanto emerso.
Sui forum leggerai di persone pro gestione attiva(fondi/polizze) e di persone pro gestione passiva (etf) in un portafoglio ben fatto a mio avviso servono questi e quelli; la cosa fondamentale anche in caso di strumenti a gestione attiva è porre attenzione alle commissioni perchè nel momento in cui si investe un capitale i ritorni sono incerti ma le commissioni sono certe e sul lungo periodo incidono; un banker professionale te le esplicita dettagliatamente e con la mifid II è tenuto a farlo da normativa sia ex ante che ex post.

 

[mela8]

Alleanza assicurazioni

Non scherziamo dai

 

[BALU22]

No no non scherzo

 

[mela8]

Allora o ci lavori o sei alla frutta.

 

[BALU22]

Non ci lavoro e x sua sfortuna non sono alla frutta...

 

[mela8]

1)Alleanza è una assicurazione, niente a che vedere con il private banking.
2)Vende ( di vendita si parla) solo prodotti propri.
3) Le polizze sono estremamente care sia dal punto di vista dei caricamenti che dei costi di gestione.

 

[BALU22]

Sul punto 1 e 2 niente da dire.... Sul punto 3 posso dirle che si sbaglia di grosso... Buona giornata

 

[mela8]

Mi dia il nome di una polizza di investimento di Alleanza che reputa essere competitiva e rendiamo costruttiva la discussione.