polizze e varie... (1 Viewer)

gengiskan

Forumer storico
Registrato
27 Aprile 2002
Messaggi
2.037
Località
terra di guelfi e ghibellini
allora vi racconto questa:
sto cercando di rivedere alcuni investimenti che
ha fatto mio padre negli anni scorsi, di cui io per
mio disinteresse non mi ero mai occupato e che ora su sua
richiesta sto esaminando, tralasciando le cappellate che gli
hanno fatto sottoscrivere in banca, di cui se ho voglia postero' piu' avanti
l'attenzione va per un paio di polizze con il piu' grande gruppo previdenziale italiano credo.
la prima e' una polizza legata ad alcuni fondi azionari stipulata nel
1997 in un unica soluzione che ad'oggi perde circa il 40%, ma il bello
sta qui': ha pagato il 10% di commissione di entrata!!!
la seconda e' una polizza stipulata nel 1998 con scadenza 5 anni che
prevede un versamento annuo di 3.600.000 di vecchie lire e che
gli rendera' il prossimo anno alla scadenza la bellezza di 400mila lire!!!
tralascio i commenti.....

il responsabile del gruppo suddetto ha contattato nei giorni
scorsi mio padre consigliandogli di liquidare la prima polizza per
sottoscriverne una di "nuova concezione" naturalmente una index
linked con commissione di ingresso al 5%(questo l'ho scoperto io)
anche qui tralascio i commenti....

chiaramente questa non vuol essere una critica o un sommario giudizio
verso qualcuno o verso qualche istituzione finanziaria e' soltanto un'esperienza che trasmetto al solo fine che sia spunto di riflessione per altri.
gengiskan
 

bluck

Forumer storico
Registrato
14 Marzo 2002
Messaggi
27.758
leggere il prospetto informativo cheil proponente l'investimento deve consegnare!


impariamo a fare questo (invece di valutare il tutto solo in base alla fiducia per il soggetto che ci troviamo davanti) e non ci troveremo
delle sorprese poi!
 

gengiskan

Forumer storico
Registrato
27 Aprile 2002
Messaggi
2.037
Località
terra di guelfi e ghibellini
bluck ha scritto:
leggere il prospetto informativo cheil proponente l'investimento deve consegnare!


impariamo a fare questo (invece di valutare il tutto solo in base alla fiducia per il soggetto che ci troviamo davanti) e non ci troveremo
delle sorprese poi!
c'hai ragione, ma leggere il prospetto informativo di una polizza
equivale ad aprire la bibbia in aramaico antico e cercare di capirci qualcosa, figuriamoci poi una persona di una certa eta' che si trova
di fronte a clausole scritte in cirillo-microscopico.....

la verita' e' che la professionalita' alla lunga paga. e per fortuna qulcuno
che veramente fa i tuoi interessi c'e' da vero nell'esercito dei promotori
finanziari (un po' meno in quello degli assicuratori :smile: )

io ho sperimentato in questi giorni un sistema infallibile per scoprire le fregature, faccio leggere i prospetti a un promotore concorrente e viceversa, ognuno spulcia tutti i trabocchetti dell'altro :D
sconsolante, ma efficace
gengiskan
 

bluck

Forumer storico
Registrato
14 Marzo 2002
Messaggi
27.758
lo faccio anch'io quando un mio cliente mi vuol portare via i soldi perche' gli hanno promesso mari e monti...leggo con lui il propsetto informativo...



...per i miei dico che non li hanno ancora stampati!!! :-D
eppoi non c'è bisogno...sono un professionista....io!!!!! :ops:
 

Users Who Are Viewing This Discussione (Users: 0, Guests: 1)

Alto