Neofita in cerca consigli.....

Discussione in 'Risparmio Gestito - polizze, assicurazioni, fondi' iniziata da Gmosconi82, 28 Maggio 2019.

    28 Maggio 2019
  1. Gmosconi82

    Gmosconi82 New Member

    Registrato:
    28 Maggio 2019
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    1
    Ciao a tutti:)
    sono nuovo del forum , e neofita del mondo finanziario
    Ho ereditato portafoglio di 300k , molto conservativo (obbligazioni fondi btp)

    il mio profilo :
    propensione al rischio medio/alta
    orizzonte temporale 10 anni


    vorrei allocare buona parte del patrimonio su strumenti di risparmio gestito,
    quali strumenti mi consigliereste ?


    ps
    il mio consulente in banca mi ha proposto una Gestione patrimoniale previo assenso (gpa plus mps)
    ingresso max 1.5%
    commissioni di gestione 0.6% trimestrali
    etf max 0.05%
    ha comunque lasciato intendere possibilità di trattativa in merito ai costi
    qualcuno ha esperienze ?

    Grazie del vostro aiuto :bow:
     
  2. 31 Maggio 2019
  3. Dogtown

    Dogtown Forever Ultras Ghetto

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    3 Agosto 2011
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    sulle colline in mezzo all'uva

    Ciao,

    1,5% + 2,4% di costi di ingresso/gestione mi sembrano molto elevati per una gestione patrimoniale.

    Detto questo, non mi pare corretto investire tutto il patrimonio in un unica soluzione.
     
  4. 5 Giugno 2019
  5. eusebio

    eusebio New Member

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    2.052
    approfitto per chiedere info anch'io

    che mi dite di questo fondo?
    Ho già declinato l'offerta dicendogli che lo vedo assai rischioso/speculativo...

    LUX IM - ODDO TARGET 2022


    FONDO HIGH YIELD A SCADENZA






    CARATTERISTICHE DEL FONDO


    DATA LANCIO: 25 / 02 / 2019

    DATA SCADENZA: 31 / 12 / 2022

    RENDIMENTO LORDO: 4,44%º

    RENDIMENTO NETTO: 2,94%¹

    CEDOLA: 1% - Semestrale²

    DURATION A SCADENZA: 3,4

    RATING MEDIO: BB-

    NUMERO EMITTENTI: 99

    NAV: 98,912³

    DIMENSIONE FONDO: €167 MIL³

    RATING DOWNGRADE/UPGRADE DAL LANCIO: NESSUNO

    EVENTI DI PARTICOLARE RILEVANZA PER IL FONDO: Causa il livello degli spread il fondo attualmente ha circa il 15% in cash. Grazie al recente allargamento degli spreads, stiamo iniziando ad investire selettivamente.

    º Rendimento lordo a scadenza - Dati al 03/06/2019
    ¹ Rendimento a scadenza al netto delle commissioni di gestione – Dati al 03/06/2019
    ² Calcolata sul NAV dell’ultimo giorno del semestre precedente
    ³ Dati al03/06/2019
     

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