Neofita in cerca consigli..... (1 Viewer)

[Gmosconi82]

Ciao a tutti
sono nuovo del forum , e neofita del mondo finanziario
Ho ereditato portafoglio di 300k , molto conservativo (obbligazioni fondi btp)

il mio profilo :
propensione al rischio medio/alta
orizzonte temporale 10 anni


vorrei allocare buona parte del patrimonio su strumenti di risparmio gestito,
quali strumenti mi consigliereste ?


ps
il mio consulente in banca mi ha proposto una Gestione patrimoniale previo assenso (gpa plus mps)
ingresso max 1.5%
commissioni di gestione 0.6% trimestrali
etf max 0.05%
ha comunque lasciato intendere possibilità di trattativa in merito ai costi
qualcuno ha esperienze ?

Grazie del vostro aiuto

 

[Dogtown]

Ciao a tutti
sono nuovo del forum , e neofita del mondo finanziario
Ho ereditato portafoglio di 300k , molto conservativo (obbligazioni fondi btp)

il mio profilo :
propensione al rischio medio/alta
orizzonte temporale 10 anni


vorrei allocare buona parte del patrimonio su strumenti di risparmio gestito,
quali strumenti mi consigliereste ?


ps
il mio consulente in banca mi ha proposto una Gestione patrimoniale previo assenso (gpa plus mps)
ingresso max 1.5%
commissioni di gestione 0.6% trimestrali
etf max 0.05%
ha comunque lasciato intendere possibilità di trattativa in merito ai costi
qualcuno ha esperienze ?

Grazie del vostro aiuto

Ciao,

1,5% + 2,4% di costi di ingresso/gestione mi sembrano molto elevati per una gestione patrimoniale.

Detto questo, non mi pare corretto investire tutto il patrimonio in un unica soluzione.

 

[eusebio]

approfitto per chiedere info anch'io

che mi dite di questo fondo?
Ho già declinato l'offerta dicendogli che lo vedo assai rischioso/speculativo...

LUX IM - ODDO TARGET 2022


FONDO HIGH YIELD A SCADENZA






CARATTERISTICHE DEL FONDO


DATA LANCIO: 25 / 02 / 2019

DATA SCADENZA: 31 / 12 / 2022

RENDIMENTO LORDO: 4,44%º

RENDIMENTO NETTO: 2,94%¹

CEDOLA: 1% - Semestrale²

DURATION A SCADENZA: 3,4

RATING MEDIO: BB-

NUMERO EMITTENTI: 99

NAV: 98,912³

DIMENSIONE FONDO: €167 MIL³

RATING DOWNGRADE/UPGRADE DAL LANCIO: NESSUNO

EVENTI DI PARTICOLARE RILEVANZA PER IL FONDO: Causa il livello degli spread il fondo attualmente ha circa il 15% in cash. Grazie al recente allargamento degli spreads, stiamo iniziando ad investire selettivamente.

º Rendimento lordo a scadenza - Dati al 03/06/2019
¹ Rendimento a scadenza al netto delle commissioni di gestione – Dati al 03/06/2019
² Calcolata sul NAV dell’ultimo giorno del semestre precedente
³ Dati al03/06/2019

 

[Raff63]

Ciao a tutti
sono nuovo del forum , e neofita del mondo finanziario
Ho ereditato portafoglio di 300k , molto conservativo (obbligazioni fondi btp)

il mio profilo :
propensione al rischio medio/alta
orizzonte temporale 10 anni


vorrei allocare buona parte del patrimonio su strumenti di risparmio gestito,
quali strumenti mi consigliereste ?


ps
il mio consulente in banca mi ha proposto una Gestione patrimoniale previo assenso (gpa plus mps)
ingresso max 1.5%
commissioni di gestione 0.6% trimestral
etf max 0.05%
ha comunque lasciato intendere possibilità di trattativa in merito ai costi
qualcuno ha esperienze ?

Grazie del vostro aiuto

Ciao, con un capitale importante la cosa migliore è instituire un trust, l'ho fatto e sono molto soddisfatto. E' uno strumento un pò particolare e poco conosciuto.

 

[Raff63]

Ciao, con un capitale importante la cosa migliore è instituire un trust, l'ho fatto e sono molto soddisfatto. E' uno strumento un pò particolare e poco conosciuto.

Errata-corrige
"istituire un trust"