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Ciao Bolina, cosa intendi per polizze vita? Temporanee caso morte o polizze di investimento? Se polizze di investimento ti riferisci a polizze di Ramo I, Ramo III o multiramo?

In ogni caso plus e minus dei fondi non sono compensabili. Potresti pensare di switchare ma bisognerebbe vedere la composizione dell'intero portafoglio e conoscere i tuoi obiettivi di investimento, la tua propensione al rischio e i tuoi orizzonti temporali

Se si tratta di fondi puoi verificare i costi dai KIID. I costi di sottoscrizione possono sempre essere scontati mentre su quelli di gestione non vi è possibilità di deroga.

Ciao Alby64, Sì, non sono costi da poco tra l'altro il costo di gestione che hai riportato (da 1,2% a 1,6%) è il costo di gestione della linea a cui devi sommare il costo dei sottostanti in cui la linea investe. In più le gestioni patrimoniali sono soggette all'applicazione dell'IVA (devi...

Ciao, dipende dallo strumenti che usi. Banalizzo per renderti le cose più semplici possibile: Se utilizzi un fondo o un etf il rischio è quello di perdere parte dei soldi investiti, per perderli tutti bisognerebbe che fallissero tutte lesocietà in cui il fondo o l'etf investe. Se utilizzi...

Sì, è al netto.

Esatto, quello che le dicevo nel secondo post di questo 3d; resta fermo il fatto che nel 2019 il grosso della performance era stato dato da realizzi.

Buongiorno e si figuri. Se confronta i due rendiconti vede che nel 2019 il grosso del rendimento era stato generato grazie a realizzi su titoli di stato in euro. Di fatto erano stati venduti titoli di stato che la gestione aveva in pancia e questo naturalmente, con le dinamiche dei tassi degli...

La giacenza media delle attività investite è l'asset under management medio della gestione. Aumenta perchè probabilmente quella gestione ha avuto afflussi positivi (banalmente più sottoscrizioni che riscatti). I nuovi acquisti che il gestore fa ai tassi attuali abbattono il rendimento complessivo.

E' opportuno fare attenzione all'aspetto fiscale: sulle cedole delle obbligazioni,sui dividendi delle azioni, e sui proventi di fondi e etf a distribuzione si paga la tassazione sul capital gain che limita l'effetto compounding. Gli strumenti migliori per sfruttare l'interesse composto sono...

Buongiorno Ouessant, Lei parte in una posizione di vantaggio rispetto a tanti risparmiatori nella sua medesima situazione poichè ha ben in mente orizzonte temporale e finalità del denaro che ha concretizzato con la vendita dell'immobile. I 35 anni che separano suo figlio dalla pensione sono un...

Costo di caricamento dell' 1,3% per importi > 40k o del 2,5% per importi < 40k, stessa cosa per versamenti aggiuntivi. Costo di gestione dell'1,2% o dell'1% in funzione di importo > o < di 200k. Penali di uscita fino al 5° anno. Rendimento lordo della gestione separata Forumula Fondo nel 2019...

Manda in riduzione la polizza e smetti di versarci (riscatterai alla scadenza ma almeno smetti di buttare soldi). Trasferisci anche TFR, contributo volontario e quanto accumulato su Alleata previdenza sul fondo pensione negoziale, se ne hai uno, o su un buon fondo pensione aperto.

In chiave PAC io farei Etf ACWI + MS Global Opportunityin classe A (Morgan Stanley tra l'altro da Febbraio si fa carico dei diritti fissi sui PAC).

Ciao @kanedebano. Sei sicuramente cliente Fineco e ora che ti sei accorto delle criticità della polizza Eurovita stanno provando a migrarti su una multiramo Aviva. I costi che riporti sia per la Unit che per la Multiramo purtroppo sono solo quelli del contenitore polizza a questo costo va...