Pagamenti in contanti: le 5 novità dell’UE

Ecco quelle che sono le nuove regole dell'Unione Europea per quel che riguarda il pagamento in contanti.

di Patrizia Del Pidio, pubblicato il
pagamento in contanti

L’Unione Europea lancia nuove regole per quel che riguarda i pagamenti in contanti con l’obiettivo di limitarne la circolazione per rafforzare la tracciabilità del denaro e prevenirne il riciclaggio.  

1. Soglia massima

La soglia massima per i pagamenti in contanti che in Italia è di 15mila euro, sarà abbassata a 10mila euro introducendo anche obblighi che regolarizzino la commercializzazione dei beni di valore superiore ai 10mila euro. Ogni Stato, a propria discrezione, potrà prevedere soglie più basse e altre limitazioni. Sono esclusi dalla soglia i trasferimenti effettuati con carte di pagamento o con moneta elettronica. Le stesse norme, quando si parla del trasferimento di denaro da persona a persona, si applicano ai pagamenti superiori a 999 euro.    

2. Registri centrali

Ogni stato, per assicurare un accesso tempestivo alle autorità competenti, dovranno istituite i registri centrali che saranno accessibili non solo alle autorità ma anche a chi ha interessi legittimi.  

3. Dati trasferimento fondi

I dati informativi che devono accompagnare il trasferimento dei fondi aumentano e dal 26 giugno 2017 riguarderanno sia l’ordinante che il beneficiario.  

4. Sanzioni

Le sanzioni per violazioni della normativa si allineeranno per superare le profonde differenze tra i diversi Stati membri. Per far un esempio al momento l’Olanda prevede multe fino a 4 milioni di euro mentre l’Italia pone il suo massimo alle sanzioni in cifre come 50mila euro. Le nuove sanzioni avranno il compito, oltre ad essere efficaci, di dissuadere i cittadini dal violare la normativa.  

5. Sanzioni dirigenti

Se a commettere la violazione è una persona che ricopre un ruolo dirigenziale è prevista l’interdizione temporanea dell’esercizio delle sue funzioni.

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Argomenti: Pagamento in contanti