Ottieni il 7,2% annuo garantito investendo su basket biotech con il fixed cash collect di Voltobel

Questo fixed cash collect è negoziato su SeDex, ha scadenza a aprile 2022 e prevede: cedole mensili dello 0,6%, trigger autocall costante e protezione condizionata del capitale a scadenza (se il WO non scende oltre il -37,58% dall'attuale quotazione ed a parità di condizioni sugli altri).

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Questo Fixed Cash Collect è stato emesso da vontobel il 21/07/2020, ha data di valutazione finale posta al 19/04/2022 (scadenza/liquidazione 26/04/2022), è negoziato su SeDex ed un valore nominale di 100 euro

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Punti di forza

  • Barriera sul capitale al 60% dei livelli iniziali
  • cedole mensili garantite dello 0,6% (7,2% p.a.) 
  • Autocall trigger pari al 100% osservabile dal primo mese (dal 19/08/2020)
  • prezzo lettera rilevato a circa 97,8 euro
  • opzione quanto che neutralizza il tasso di cambio

Sottostanti

I sottostanti sono rappresentati da:

  • Bayer: livello iniziale (63,12 Eur), Barriera (37,872 Eur), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 22/07/2020 a 60,68 Eur, pari al 96,13% del livello iniziale)
  • Astrazeneca: livello iniziale (9097 GBP), Barriera (5458,2 GBP), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 22/07/2020 a 8801 GBP, pari al 96,75% del livello iniziale)
  • Biogen: livello iniziale (277,82 USD), Barriera (166,692 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 22/07/2020 a 280,81 USD, pari al 101,08% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

Bayer per ora è il Worst Of. In base alle quotazioni attuali ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 97,8 euro questo sarebbe il payoff (= la struttura di pagamento del contratto al variare del valore del sottostante; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni):

Il certificato paga il nominale più l’ultima cedola incondizionata, ottenendo 100,6 euro se il sottostante non scende oltre il -37,58% dall’attuale quotazione, corrispondenti ad un rendimento del 2,86% rispetto il suddetto prezzo lettera; se il sottostante scendesse con più forza il certificato perde un importo % simile rispetto alla perdita di terreno del sottostante (il certificato quota sulla componente lineare. Per maggiori informazioni vedi: I certificates: quotazione a sconto o a premio sulla lineare. Una delle determinanti è la volatilità!)

Se includiamo le cedole garantite il payoff è il seguente:

Il payoff in caso di mancato tocco della barriera sale a 112,6 euro (nominale più 21 cedole da 2 euro), ottenendo il 15,13% rispetto l’acquisto a 98,6 euro. In caso contrario le cedole garantite salvaguardano parte del capitale.

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né investire oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.

 

 

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