Max 7,5% annuo con il phoenix memory di Leonteq su Nvidia

Questo phoenix memory ha scadenza a 3 anni, è negoziato su EuroTLX e prevede: il pagamento di cedole trimestrali dell'1,875%, autocall trigger trimestrale costante e protezione condizionata del capitale a scadenza. Analizziamolo.

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Questo Certificato Phoenix Memory è stato emesso da Leonteq il 09.11.2020, ha data di valutazione finale al 23.10.2023 (liquidazione 30.10.2023), è negoziato su EuroTLX ed ha un valore nominale di 1000 euro.

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Punti salienti del certificato

  • Barriera europea sul capitale pari al 65% dei livelli iniziali
  • Trigger Cedole al 65% dei livelli iniziali
  • Cedole trimestrali dell’1,875% con effetto memoria (max 7,5% p.a.) osservabili il: 25.01.2021, 23.04.2021, 23.07.2021, 25.10.2021, 24.01.2022, 25.04.2022, 25.07.2022, 24.10.2022, 23.01.2023, 24.04.2023, 24.07.2023 e 23.10.2023
  • Autocall trigger trimestrale a partire dalla 2° seconda data d’osservazione e pari al 100% dei livelli iniziali
  • prezzo lettera rilevato sulla pagina del sito a 965,98 euro -intorno alle 11:10 del 19/11/2020-

Sottostante

Il sottostante è rappresentato da:

  • Nvidia: livello iniziale (534,44 USD), Barriera/trigger cedola (347,39 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 18/11/2020 a 537,15 USD, pari al 100,51% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

In base alle quotazioni attuali del sottostante, ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 965,98 euro questo sarebbe il payoff (= la struttura di pagamento del contratto, data dal Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante dalla quotazione attuale a 0%, dato da Pr Sottost; rosso per decrementi/perdite %, verde per aumenti/guadagni %):

Il certificato paga il nominale più l’ultima cedola condizionata (assieme a quelle eventualmente non pagate in precedenza grazie all’effetto memoria), ottenendo 1018,75 euro, se il sottostante non scende oltre il -35,32% dall’attuale quotazione, corrispondenti ad un rendimento del 5,46% rispetto il suddetto prezzo lettera. Se invece Nvidia scendesse con più forza il certificato perderebbe, in % (zoommare sulla tabella), un valore leggermente inferiore rispetto alla perdita di terreno del sottostante (il certificato quota a sconto sulla componente lineare. Per maggiori informazioni vedi: I certificates: quotazione a sconto o a premio sulla lineare. Una delle determinanti è la volatilità!).

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica- in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né Investire Oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni
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