Investire su ENI ottenendo al max il 9,8% annuo con il memory cash collect di SoGen

Questo cash collect è negoziato su Euro TLX, ha scadenza a 3 anni e prevede: il pagamento di cedole trimestrali del 2,45% con effetto memoria, trigger autocall trimestrale costante e protezione condizionata del capitale a scadenza. Analizziamolo.

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Questo Memory Cash Collect è stato emesso da Societe Generale il 28/09/2020, ha data di valutazione finale posta al 18/09/2023 (scadenza/liquidazione 25/09/2023), è negoziato su Euro TLX ed ha un valore nominale di 100 euro.

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Punti di forza

  • Barriera sul capitale all’85% del livello iniziale
  • trigger cedole all’85% del livello iniziale
  • Cedole trimestrali condizionate del 2,45% (max 9,8% p.a.) con effetto memoria
  • Autocall trigger trimestrale osservabile dal 5° trimestre (dal 20/12/2021) e pari al 100% dei livelli iniziali
  • prezzo lettera rilevato sulla pagina del sito a 94,05 euro -chiusura del 14/10/2020-

Sottostante

Il sottostante è rappresentato da:

  • ENI: livello iniziale (7,388 Eur), Barriera (6,2798 Eur), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 14/10/2020 a 6,698 Eur, pari al 90,66% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

In base alle quotazioni attuali del sottostante, ed ad un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 94,05 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante dalla quotazione attuale a 0%, data da Pr Sott; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni):

ll certificato paga il nominale più l’ultima cedola (assieme a quelle eventualmente non corrisposte in precedenza grazie all’effetto memoria) ottenendo 102,45 euro se il sottostante non scende oltre il -6,24% dall’attuale quotazione, corrispondenti ad un rendimento dell’8,93% rispetto il suddetto prezzo lettera; se il sottostante WO scendesse con più forza il certificato sperimenta una perdita, in % (zoommare sulla tabella), leggermente superiore alla perdita di terreno del sottostante (il certificato quota con un piccolo premio sulla componente lineare. Per maggiori informazioni vedi: I certificates: quotazione a sconto o a premio sulla lineare. Una delle determinanti è la volatilità!).

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né Investire Oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.
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