Fixed cash collect su Deutsche Bank: 7,2% annuo garantito

Questo certificato è negoziato al SeDeX, ha scadenza a 3 anni e prevede: cedole mensili garantite e protezione condizionata del capitale a scadenza.

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Questo Fixed Cash Collect è stato emesso da Unicredit il 10.02.2021, ha data di valutazione finale posta al 18.01.2024 (scadenza/liquidazione 25.01.2024), è negoziato su SeDeX ed ha un valore nominale di 100 euro

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Punti di forza

  • Barriera europea sul capitale al 70% dei livelli iniziali
  • Cedole mensili garantite dello 0,6% (7,2% p.a.)
  • Prezzo lettera rilevato sulla pagina del sito a 102,8 euro -chiusura del 18.02.2021-

Sottostante

Il sottostante è rappresentato da:

  • Deutsche Bank: livello iniziale (8,706 Eur), Barriera (6,0942 Eur), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 18.02.2021 a 9,2 Eur, pari al 105,67% del livello iniziale)

Funzionamento

Il certificato paga cedole garantite di 0,6 Euro ogni mese e fino al penultimo. A scadenza si prefigurano 2 scenari:

  • l’investitore riceve il nominale più l’ultimo premio condizionato se il sottostante non scende sotto la barriera posta al 70% del livello iniziale
  • in caso contrario il Certificate rimborsa un importo proporzionale alla performance del sottostante, senza però pagare l’ultimo premio.

Analisi dinamico-oggettiva

In base alle quotazioni attuali del sottostante ed ad un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 102,8 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, Data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante dalla quotazione attuale a 0%; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni):

Se il sottostante non è sceso oltre il -33,75% dall’attuale quotazione il certificato paga il nominale più 36 cedole (35 garantite più la 36° condizionata) ottenendo 121,6 euro, corrispondenti ad un rendimento del +14,54% rispetto il suddetto prezzo lettera. Se Deutsche Bank scendesse con più forza il certificato perderebbe meno grazie all’incasso delle 35 cedole garantite: ad esempio, a fronte di un -40% del sottostante dalla quotazione attuale il certificato sperimenta un -18,29%, a fronte di un -50% del sottostante il certificato registra un -28,17% e così via.

Per maggiori informazioni sulla nuova emissione si legga anche: Nuovi Fixed cash collect con premi mensili garantiti

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le 10informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né investire oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.
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