Certificato Goldman Sachs su basket auto con il 2,6% annuo garantito

Questo callable cash collect ha scadenza a 3 anni, è negoziato su SeDex e prevede: cedole trimestrali garantite, opzione callable e protezione condizionata del capitale a scadenza.

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Questo Callable Cash Collect è stato emesso da Goldman Sachs il 12/02/2021, ha data di valutazione finale posta al 12/02/2024 (scadenza/liquidazione 19/02/2024), è negoziato su SeDex ed ha un valore nominale di 100 euro.

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Punti di forza

  • Barriera europea sul capitale al 35% dei livelli iniziali
  • Cedole trimestrali garantite dello 0,65% (2,6% p.a.) 
  • Opzione callable trimestrale -che permette di ricevere il rimborso anticipato- a partire dal 2° trimestre (11/08/2021), a totale discrezione dell’emittente e coerente alle date di pagamento delle cedole periodiche 
  • Prezzo lettera rilevato sulla piattaforma CedLab di Certificati&Derivati a 100,5 euro -chiusura del 25/02/2021

Sottostanti

I sottostanti sono rappresentati da:

  • Stellantis (Euronext): livello iniziale (13,162 Eur), Barriera (4,6067 Eur), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 25/02/2021 a 13,54 Eur, pari al 102,87% del livello iniziale)
  • Volkswagen: livello iniziale (164,36 Eur), Barriera (57,526 Eur), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 25/02/2021 a 171,08 Eur, pari al 104,09% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

Stellantis per ora risulta il Worst Of (WO). In base alle quotazioni attuali del sottostante WO, ed ad un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 100,5 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante WO dalla quotazione attuale a 0%, data da Pr Sott; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni) a parità di condizioni sull’altro sottostante:

Se il prodotto non è stato richiamato anticipatamente dall’emittente ed il WO non è sceso oltre il -65,97% dall’attuale quotazione il certificato paga il nominale più 12 cedole garantite, ottenendo 107,8 euro, corrispondenti ad un rendimento del +8,12% rispetto il suddetto prezzo lettera. Se il sottostante WO scendesse con più forza la perdita sulla componente lineare si riduce grazie all’incasso delle 12 cedole garantite: ad esempio, a fronte di un -70% di Unicredit il certificato registra un -61,22%.

Per saperne di più sulla nuova emissione si legga anche: Investi su basket a tema ottenendo premi trimestrali garantiti con i certificati targati Goldman Sachs

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