9,24% annuo garantito con il fixed cash collect di Unicredit su basket tech

Questo fixed cash è negoziato su EuroTLX e prevede: cedole mensili garantite dello 0,77%, l'ultima cedola condizionata dello 0,77% e protezione condizionata del capitale a scadenza. Analizziamolo.

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Questo Fixed Cash Collect è stato emesso da Unicredit il 30.10.2020, ha data di valutazione finale posta al 25.10.2021 (scadenza/liquidazione 01.11.2021), è negoziato su EuroTLX ed ha un valore nominale di 100 euro.

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Punti di forza

  • Barriera sul capitale al 65% dei livelli iniziali
  • Cedole mensili garantite dello 0,77% (9,24% p.a.) pagabili il 30.11.2020, 30.12.2020, 01.02.2021, 01.03.2021, 30.03.2021, 30.04.2021, 31.05.2021, 30.06.2021, 30.07.2021, 30.08.2021 e 30.09.2021
  • Unica cedola condizionata dello 0,77% osservabile il 25.10.2021
  • Trigger cedola condizionata al 65% del livello iniziale
  • Prezzo lettera rilevato sulla pagina del sito a 100,77 euro -intorno alle 10:10 del 30/10/2020-

Sottostante

Il sottostante è rappresentato da:

  • Amazon: livello iniziale (3162,78 USD), Barriera/trigger cedola (2055,807 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 18/11/2020 a 3105,46 USD, pari al 98,19% del livello iniziale)
  • Microsoft: livello iniziale (202,68 USD), Barriera/trigger cedola (131,742 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 18/11/2020 a 211,08 USD, pari al 104,14% del livello iniziale)
  • Apple: livello iniziale (111,2 USD), Barriera/trigger cedola (72,28 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 18/11/2020 a 118,03 USD, pari al 106,14% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

Amazon per ora è il Worst Of (WO). In base alle quotazioni attuali del sottostante WO ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 100,77 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, Data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante dalla quotazione attuale a 0%, dato da Pr Sottost; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni) a parità di condizioni sugli altri sottostanti:

se Amazon non è sceso oltre il -33,8% dall’attuale quotazione il certificato paga il nominale più 12 cedole (11 cedole garantite più quella condizionata), ottenendo in totale 109,24 euro, corrispondenti ad un rendimento del +8,41% rispetto il suddetto prezzo lettera; se il sottostante scendesse con più forza il certificato perde meno grazie all’incasso delle 11 cedole garantite (zoommare sulla tabella): ad esempio, a fronte di un -40% del sottostante il certificato sperimenta un -33,13%, a fronte di un -70% del sottostante il certificato registra un -62,36%.

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né investire oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.
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