+7,2% annuo da estrarre con il phoenix memory di Loenteq su basket food

Questo phoenix memory ha scadenza a 3 anni è negoziato su SeDex e prevede: il pagamento di cedole mensili dello 0,6%, autocall trigger mensile decrescente e protezione condizionata del capitale a scadenza. Analizziamolo.

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Questo Certificato Phoenix Memory è stato emesso da Leonteq il 01.10.2020, ha data di valutazione finale al 28.09.2023 (liquidazione 05.10.2023), è negoziato su SeDex ed ha un valore nominale di 1000 euro.

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Punti salienti del certificato

  • Barriera europea sul capitale pari al 65% dei livelli iniziali
  • Trigger Cedole al 65% dei livelli iniziali
  • Cedole mensili dello 0,6% con effetto memoria (max 7,2% p.a.)
  • Autocall trigger mensile a partire dal 6° mese (dal 29/03/2021) e decrescente a step del 5%: dal 100% al 90% dei livelli iniziali
  • opzione quanto che neutralizza il tasso di cambio
  • prezzo lettera rilevato sulla pagina del sito a 1019,95 euro -chiusura del 15/10/2020-

Sottostanti

I sottostanti sono rappresentati da:

  • Nestlé: livello iniziale (109,88 CHF), Barriera/trigger cedola (71,422 CHF), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 15/10/2020 a 107 CHF, pari al 97,38% del livello iniziale)
  • Danone: livello iniziale (55,66 Eur), Barriera/trigger cedola (36,179 Eur), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 15/10/2020 a 55,2 Eur, pari al 99,17% del livello iniziale)
  • Campbel Soup: livello iniziale (47,98 USD), Barriera/trigger cedola (31,187 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 15/10/2020 a 49,16 USD, pari al 102,46% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

Nestlé per ora è il WOrst Of (WO). In base alle quotazioni attuali del WO, ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 1019,95 euro questo sarebbe il payoff (= la struttura di pagamento del contratto, data dal Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante WO dalla quotazione attuale a 0%, dato da Pr Sottost; rosso per decrementi/perdite %, verde per aumenti/guadagni %) a parità di condizioni sugli altri sottostanti:

Il certificato paga il nominale più l’ultima cedola condizionata (assieme a quelle eventualmente non pagate in precedenza grazie all’effetto memoria), ottenendo 1006 euro, se il sottostante WO non scende oltre il -33,25% dall’attuale quotazione, con una perdita del -1,37% rispetto il suddetto prezzo lettera sopra la pari. Se invece il sottostante scendesse con più forza il certificato perderebbe, in % (zoommare sulla tabella), un valore leggermente superiore rispetto alla perdita di terreno del sottostante (il certificato quota con un piccolissimo premio sulla componente lineare. Per maggiori informazioni vedi: I certificates: quotazione a sconto o a premio sulla lineare. Una delle determinanti è la volatilità!).

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica- in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né Investire Oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni
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