+4,4% annuo garantito con il fixed cash collect di Unicredit su Alibaba

Questo fixed cash è negoziato su SeDex e prevede: cedole trimestrali garantite dell'1,1%, l'ultima cedola condizionata dell'1,1% e protezione condizionata del capitale a scadenza. Analizziamolo.

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Questo Fixed Cash Collect è stato emesso da Unicredit il 22/09/2020, ha data di valutazione finale posta al 14/12/2023 (scadenza/liquidazione 21/12/2023), è negoziato su SeDex ed ha un valore nominale di 100 euro.

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Punti di forza

  • Barriera sul capitale al 70% del livello iniziale
  • Cedole trimestrali garantite dell’1,1% (4,4%p.a.) pagabili il 28.12.2020, 25.03.2021, 24.06.2021, 23.09.2021, 23.12.2021, 24.03.2022, 23.06.2022, 22.09.2022, 22.12.2022, 23.03.2023, 22.06.2023 e 28.09.2023
  • Unica cedola condizionata dell’1,1% osservabile il 14/12/2023
  • Trigger cedola condizionata al 70% del livello iniziale
  • Prezzo lettera rilevato sulla pagina del sito a 99,9 euro -intorno alle 11:20 del 26/10/2020-

Sottostante

Il sottostante è rappresentato da:

  • Alibaba: livello iniziale (278,14 USD), Barriera/trigger cedola (194,698 USD), ultimo prezzo registrato (prezzo di chiusura al 23/10/2020 a 309,92 USD, pari al 111,43% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

In base alle quotazioni attuali del sottostante ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di 99,9 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, Data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante dalla quotazione attuale a 0%, dato da Pr Sottost; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni):

se Alibaba non è sceso oltre il -37,17% dall’attuale quotazione il certificato paga il nominale più 13 cedole (12 cedole garantite più quella condizionata), ottenendo in totale 114,3 euro, corrispondenti ad un rendimento del +14,41% rispetto il suddetto prezzo lettera; se il sottostante scendesse con più forza il certificato perde molto meno grazie all’incasso delle 12 cedole garantite (zoommare sulla tabella): ad esempio, a fronte di un -40% del sottostante il certificato sperimenta un -19,86%, a fronte di un -70% del sottostante il certificato registra un -53,33%.

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né investire oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.
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