[help48]

L'11/12/2008 ho acquistato 2000 BEI 14,25% 2011 Try al prezzo di € 97,00.
Regolamento dell'operazione 16/12/2008 al cambio try/Eur 2.0437.
La contabile riporta:
ctv operazione................ 1.940,00 Try ( 949,25 Eur)
Rateo maturato 11,875..... 237,50 Try ( 116,21 Eur)
Commissioni.................... 0,98 Eur
Imposta rateo................. 14,53 Eur
Ctv totale..........................................1. 051,91 Eur
Quello che non riesco a capire è il dato del rateo maturato che in base ai mie calcoli dovrebbe essere 11,907534 (14,25/365*305) , tenuto conto che la base di calcolo per questo titolo è ACT/ACT. Forse dipende dal fatto che l'emissione è stata del 100.25%, quindi sopra la pari, oppure è stato un errato calcolo della banca? La mia domanda è solo di natura didattica visto che il rateo calcolatomi dalla banca è più favorevole. Ringrazio in anticipo chi mi chiarirà il problema.

[giamyx]

Originalmente inviato da help48

L'11/12/2008 ho acquistato 2000 BEI 14,25% 2011 Try al prezzo di € 97,00.
Regolamento dell'operazione 16/12/2008 al cambio try/Eur 2.0437.
La contabile riporta:
ctv operazione................ 1.940,00 Try ( 949,25 Eur)
Rateo maturato 11,875..... 237,50 Try ( 116,21 Eur)
Commissioni.................... 0,98 Eur
Imposta rateo................. 14,53 Eur
Ctv totale..........................................1. 051,91 Eur
Quello che non riesco a capire è il dato del rateo maturato che in base ai mie calcoli dovrebbe essere 11,907534 (14,25/365*305) , tenuto conto che la base di calcolo per questo titolo è ACT/ACT. Forse dipende dal fatto che l'emissione è stata del 100.25%, quindi sopra la pari, oppure è stato un errato calcolo della banca? La mia domanda è solo di natura didattica visto che il rateo calcolatomi dalla banca è più favorevole. Ringrazio in anticipo chi mi chiarirà il problema.

Il rateo indicato nella contabile è giusto !!
Forse dimentichi che il 2008 era un anno bisestile per cui nel calcolo che hai fatto tu devi mettere 366 anzichè 365 : riprova e vedrai che torna tutto !

[help48]

E' vero non consideravo il 2008 come anno bisestile!!!
Ancora grazie.